Законодательное регулирование брокерской деятельности

Брокерские компании получают лицензии от денежных регуляторов страны собственной регистрации. Каждое государство устанавливает свои требования для предоставления таких разрешений, как:

• Уставный капитал компании.
• Соответствие законам страны.
• Список услуг, которые может предоставлять компания.
• Требования к клиентам и так далее.

Есть более 100 различных лицензий, которые могут получить брокерские компании. Самые распространенные из них:

• SEC – регулирует американский рынок ценных бумаг.
• CySEC – регулирует ценные бумаги и биржи Кипра.
• FCA – отвечает за финансовое регулирование в Великобритании.
• CSSF – присматривает за финансовым сектором Люксембурга.

В большинстве случаев работающие в Европе брокеры действуют на основании лицензий CySEC или CSSF, в США — по разрешению SEC.

Виды брокеров

В нашем обзоре брокерских компаний мы акцентировали внимание на тех, кто специализируется на работе с фондовыми биржами. Однако брокеры действуют в разных областях, не только в области фондового рынка. Они могут работать в сегментах страхования, фрахтования судов, лизинга и других. Рассмотрим подробнее особенности этих разных направлений брокерских услуг.

Фондовый брокер

Фондовый брокер – это специалист, совершающий сделки с ценными бумагами от имени клиента на фондовой бирже. Это организация, зарегистрированная на фондовой бирже и предоставляющая доступ к разным финансовым инструментам через специальное программное обеспечение для трейдинга.

Криптоброкер

Криптоброкер – это компания, специализирующаяся на сделках с криптовалютами. Она предоставляет услуги по торговле криптоактивами, такими как спотовая торговля, маржинальное кредитование и другие. Однако из-за особенностей регулирования криптовалют этот вид брокера не так распространен, ведь его функции выполняют криптобиржи.

Бизнес-брокер

Бизнес-брокер – это компания, помогающая клиентам заключать сделки по покупке или продаже готового бизнеса. Они обеспечивают поиск соответствующего предложения, оценку бизнеса и помогают в проведении сделки. На рынке США такие услуги популярны, а в Украине их функции выполняют агентства по продаже бизнеса.

Страховой брокер

Страховой брокер – это посредник между страховой компанией и клиентом, помогающий в выборе соответствующего страхового предложения и заключении сделки.

Кредитный брокер

Кредитный брокер – это посредник между банком и заемщиком, помогающий в поиске наиболее выгодных условий кредитования. Однако у него нет возможности влиять на решение банка по одобрению кредита.

Что нужно знать перед тем, как обращаться в брокерскую компанию

Роль брокера для трейдера может быть полезна, но не гарантирует достижения ожидаемых результатов. Брокер только выполняет указания клиента и не принимает самостоятельных решений о покупке или продаже ценных бумаг. Перед выбором брокера важно самостоятельно определить свои цели и ожидания. Чтобы успешно дойти от идеи до прибыли, следует учесть пять ключевых шагов. Давайте рассмотрим, как правильно выбрать брокера.

Освоить теорию

Начало в торговле ценными бумагами – это освоение теории. Брокеры часто сотрудничают с опытными трейдерами и имеют требования к открытию счета. Некоторые они могут отказать новичкам, если они полагают, что опыт недостаточен. Учебные материалы на их сайтах не всегда достаточны для того, чтобы усвоить все аспекты трейдинга, поэтому рекомендуется предварительное качественное обучение. Торговля - это высокорискованное дело, которое невозможно выучить за один день, и готовьтесь к упорному труду. Многие брокеры предлагают демо-счет для использования тестовой платформы, чтобы применить теорию на практике. Если вам интересно, какой брокер самый лучший для начинающего, посмотрите на то, что предлагают демо-счет.

Выбрать направление

В список рекомендованных брокеров входят компании, предлагающие широкий выбор финансовых инструментов для торговли и инвестирования. После усвоения основ трейдинга важно определить свое направление. Рассмотрите, какой тип торговли вам наиболее подходит: дневная купля-продажа акций, инвестирование в облигации для получения дивидендов, участие в IPO (первой публичной продаже акций компании), криптовалютах, опционах, фьючерсах, форексе и т.д. Каждый из финансовых инструментов нуждается в глубоком понимании и большом внимании, а освоение всего одновременно бывает сложной задачей. Если вам нужен лучший брокер для торговли опционами, регистрация на криптобирже может быть не нужна. Рекомендуется фокусироваться на одном или максимум двух направлениях, чтобы увеличить шанс достичь финансовой цели.

Создать стратегию

Следующим шагом является разработка собственной стратегии. Под стратегией предполагается план действий, который поможет достичь финансовых целей. К примеру, это может быть дневная торговля акциями с открытием коротких позиций в течение торгового дня. В таком случае необходимо выбрать брокера для покупки акций. Возможно, вас интересует алгоритмическая торговля, поскольку многие платформы предлагают такой сервис — тогда выбор компании следует делать именно среди них. В любом случае важно иметь четкий план действий. Для тестирования стратегии можно пользоваться демо-счетом.

Риск-менеджмент

Риск-менеджмент – это система распределения активов, которая помогает трейдеру уменьшить возможные потери. Его составляющие включают в себя диверсификацию портфеля, расчет общего объема средств для входа на рынок и допустимый уровень потерь во время торговли. Это умение разумно распределить активы, чтобы ограничить возможный ущерб. Перед выбором надежного брокера и открытием счета важно научиться управлять рисками. Определите, какую часть вашего капитала можно назначить для разных целей, например, какой процент портфеля уделить активному трейдингу, а какой для долгосрочных инвестиций.

Выбрать подходящего брокера

После освоения теории, выбора направления и стратегии торговли следует подумать об открытии счета на торговой платформе для инвестирования в ценные бумаги. Выбор брокера зависит от ваших целей. Необходимо внимательно изучить информацию о компании перед регистрацией. Важные факторы: наличие лицензии, уставный капитал, ассортимент инструментов и удобство интерфейса торговой платформы. Коммуникация с брокером тоже имеет значение. Топовые брокеры часто предоставляют личного консультанта для клиентов, особенно это полезно новичкам. Демо-счет – еще одна полезная возможность для начинающих. Многие брокеры позволяют тестировать платформу без регистрации, чтобы вы могли оценить несколько компаний и выбрать того, который лучше всего соответствует вашим целям.