Загальна інформація про Універ Капітал

Універ Капітал (Univer Capital) - українська інвестиційна компанія, яка успішно діє з 2005 року. Власником компанії є Тарас Козак. Штаб-квартира розташована у місті Києві.

До переліку послуг компанії входить:

• Брокерська діяльність;
• довірче управління коштами;
• керування цінними паперами;
• депозитарні послуги.

Універ Капітал є офіційним учасником української фондової біржі. Цей сертифікований майданчик надає можливість клієнтам інвестувати у фонди та облігації. Крім того, брокерська компанія пропонує послугу довірчого керування активами клієнта, забезпечує безпечне зберігання цінних паперів і має можливість відкриття сімейних інвестиційних рахунків.

Слід відмітити, що Універ Капітал є самостійним учасником на ринку. Однак, коли йдеться про придбання цінних паперів міжнародних компаній, він виступає субброкером, що допомагає клієнтові придбати активи через міжнародну брокерську компанію Exante.

Універ - брокер, що має ліцензію в Україні. Клієнтам доступно відкриття рахунку в гривні. Компанія пропонує зручний застосунок Wotan для покупки ОВДП на вторинному ринку, який використовує штучний інтелект для оцінки ризиків та перспективних стратегій.

Безпека та ліцензії брокера Univer Capital

Брокерська компанія "Універ Капітал" працює на основі українських ліцензій, що були видані Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР).

• Номер 1779 - для здійснення депозитарної діяльності (2013 рік).
• № 1795 — управління активами (2015 р.)
• № 487 — брокерська діяльність та управління цінними паперами (2016 р.). Діяльність брокера та управління цінними паперами є предметом обговорення в Інформаторії № 487, опублікованій у 2016 році.

Ліцензії видано на необмежений термін.

Інформація про заходи забезпечення безпеки даних і активів на цьому майданчику не вказана на його офіційному сайті. З цього можна зробити припущення, що, як і будь-який ліцензійний брокер, вони дотримуються закону про банківську таємницю, не розкривають дані клієнтів і забезпечують безпечне зберігання активів.

Інформації про страхування клієнтських рахунків у брокерській компанії Універ Капітал наразі немає. Варто відзначити, що ці послуги користуються популярністю серед інвесторів, які придбають ОВДП та акції українських компаній, а виплати за такими цінними паперами гарантує Національний банк України.

Торгові умови

Універ Капітал є брокером, який надає допомогу своїм клієнтам в інвестуванні на середній та довгий термін. У компанії неможливо отримати прибуток від спекуляції цінними паперами на біржі протягом одного дня, адже вона не надає можливості торгувати на Форекс або використовувати маржу. Брокер пропонує лише два типи цінних паперів для інвестування.

• облігації внутрішньої державної позики;
• пайові інвестиційні фонди (ETF).

Так як Універ Капітал є підброкером компанії Exante, клієнти мають можливість отримати доступ до ЕТФ, в які входять цінні папери провідних американських компаній.

У компанії Univer Capital немає можливості займатися торгівлею криптовалютою.

Офіційний сайт брокера Універ Капітал

Адреса офіційного веб-сайту брокера Універ — univer.ua. Цей сайт виглядає яскраво та стильно, але надає мало інформації. Користувачам, які не мають облікового запису або рахунку, доступна лише загальна інформація в таких розділах:

• "Про нашу компанію" - опис послуг, ліцензій та досвіду роботи.
• «Мапа інвестора» - збірка текстових матеріалів, призначених для інвестування.
• "Контакти" - це дані про головний офіс, номер телефону та електронну адресу для зв'язку.
• «Інвестиційні інструменти» - огляд цінних паперів, які доступні для придбання.

На сайті брокера Універ Капітал є необхідність у більш конкретній інформації. Наприклад, не вказано розмір комісій, мінімальний депозит для відкриття рахунку та валюта облікового запису. Передбачаються покращення в зручності користувача, адже навіть кнопки входу та авторизації не знаходяться на звичних місцях.

Навчання для трейдерів-початківців

Брокерська компанія "Універ Капітал" спрямована на задоволення потреб інвесторів будь-якого рівня досвіду. Проте, на їхньому веб-сайті відсутні повноцінні навчальні матеріали. Тут доступна лише невелика збірка статей. Не вдасться отримати повноцінні знання з трейдінгу та інвестування через цей ресурс, але він все ж може бути корисним в певних аспектах.

Щоб переглянути інформаційні матеріали, необхідно натиснути на кнопку "Мапа інвестора", розташовану в правому верхньому куті головної сторінки веб-сайту. "Мапа" представляє собою навігаційний інструмент із п'яти блоків, що допомагають розібратися в інвестиціях у цінні папери.

• "З чого почати" - загальноосвітня стаття про інвестиції та їх значення
• "Інструменти" - огляд торгових засобів: акцій, облігацій, інвестиційних фондів та інших.
• "Регулювання" - це матеріали, які зосереджуються на деталях податкової політики щодо трейдерів та інвесторів.
• "Як працює фінансова система" – у цьому розділі наведено огляд роботи світової фінансової системи та фондових бірж, представлено матеріали про розмаїття портфеля та особливості інвестування у цінні папери.

Інформація не обширна, у кожному блоку знаходиться всього 3-5 коротких текстів. Проте, навіть ця кількість є кращою ніж нічого.

Реєстрація в Універ Капітал

Реєстрація на сайті брокера Універ Капітал є дуже простою. Найбільш важливе завдання - знайти кнопку для створення облікового запису. Для цього треба відкрити головну сторінку та натиснути на непомітну кнопку «Кабінет інвестора», яка розташована одразу під першим рекламно-інформаційним блоком. За нею прихована форма для створення облікового запису та авторизації.

Реєстрація в Універ Капітал відбувається так:

1. Натиснути «Кабінет інвестора».
2. У формі вибрати «Реєстрація клієнта».
3. Вибрати рахунок фізичної особи.
4. Вказати ПІБ.
5. Ввести адресу електронної пошти.
6. Вказати номер телефону.
7. Дати згоду на обробку особистих даних.
8. Натиснути «Реєстрація».
9. Перейти до пошти.
10. Відкрити листа від брокера.
11. Скопіювати логін, пароль та код доступу.
12. Повернутися на сайт.
13. Вставити скопійовані дані у відповідні рядки.
14. Натиснути «Увійти».

На брокера Універ успішно завершено процес реєстрації і тепер можна перейти до наступного кроку - відкриття рахунку.

Як відкрити рахунок в Універ Капітал – поетапна інструкція.

Для того, щоб стати клієнтом брокера Універ та відкрити рахунок, вам необхідно виконати наступні дії:

1. В особистому кабінеті натиснути «Мої запити».
2. Натиснути на рядок з вашим ПІБ.
3. Обрати метод підтвердження — за допомогою "Дія" або BankID.
4. Пройти верифікацію.
5. Заповніть анкету для інвесторів. У ній вам потрібно відповісти на питання щодо вашого рівня освіти, описати ваш досвід у сфері інвестування та управління ризиками.
6. Завантажуйте документи та підписуйте їх за допомогою сервісу «Дія.Підпис» або на веб-сайті центрального атестаційного органу (ЦАО).
7. Якщо ви обрали спосіб підпису через Центр Зареєстрованих Осіб, необхідно завантажити підписані документи у відповідну форму та відправити їх брокеру. Якщо ви скористалися опцією "Дія.Підпис", вам не потрібно нічого завантажувати - документи будуть автоматично надіслані у компанію.

Після того, як ви заповнили та відправили форму на перевірку, вам лише залишається чекати рішення компанії. Зазвичай заявка розглядається протягом 2-3 днів. Результати будуть повідомлені через смс та електронною поштою.

Верифікація в Універ Капітал

В Універ Капітал верифікація відбувається на першому етапі відкриття рахунку. Процедура є дуже простою. Для успішної верифікації користувачу потрібно лише обрати спосіб та дотримуватися вказаних інструкцій. Для використання сервісу "Дія" для верифікації, просто надайте дозвіл брокеру на перегляд ваших особистих даних.

Щоб підтвердити свою особу за допомогою BankID, слід виконати наступні кроки:

1. Вибрати спосіб верифікації BankID.
2. На наступній сторінці слід натиснути на кнопку "Пройти верифікацію".
3. Оберіть ваш банк зі списку. Тут знаходяться всі наявні українські банки.
4. Увійти на веб-сайт або застосування банку за допомогою особистого логіну та пароля.

Після цього особисті дані клієнта будуть передані брокеру автоматично.

Особистий кабінет Univer Capital

Особистий кабінет клієнта Універ Капітал відкривається одразу після авторизації на сайті. Це основне поле взаємодії з майданчиком. Проаналізувавши Універ Капітал, ми були здивовані тим, що після входу в особистий кабінет неможливо повернутися на головну сторінку сайту.

У кабінеті інвестора наявна лише обмежена кількість інформації. Загалом доступних лише 5 розділів.

1. "Мій профіль" - управління рахунком: додавання грошей, вилучення коштів, відображення придбаних клієнтом цінних паперів.
2. "Мої запити" - це ваших заявки на покупку / продаж цінних паперів та виводу коштів з рахунку. Тут ви можете відстежувати нарахування дивідендів за облігаціями.
3. "Пропозиції Універ" - це список акційних фондів та облігацій внутрішньої державної позики, які можна придбати.
4. "База знань" - у цьому розділі докладно описана процедура відкриття рахунку та дистанційного підписання документів.
5. "Меню налаштувань" - це розділ, який дозволяє вам встановлювати або змінювати пароль для доступу до брокера "Універ".

Нижче розміщена кнопка для виходу з облікового запису.

Ми рекомендуємо вам, щойно зареєструвавшись, перейти до розділу "Мої налаштування" та встановити надійний пароль. Інакше, при кожній авторизації, компанія буде надсилати вам нову комбінацію для входу.

Вхід до особистого кабінету Універ Капітал

На веб-сайті Універ Капітал увійти в особистий кабінет можна за допомогою логіну, паролю та одноразового коду доступу. Останній буде надслано на вашу електронну пошту при кожній авторизації. Логіном є ваша адреса електронної пошти.

Вступ до особистого кабінету Універ Капітал здійснюється згідно з наведеною нижче схемою:

1. Зайти на офіційний сайт.
2. На головній сторінці натисніть на кнопку "Кабінет інвестора".
3. У полі «Логін» ввести email.
4. Нижче вказати пароль.
5. Додайте комбінацію, яку брокер відправить на вашу електронну пошту, до поля "Код підтвердження".

Демо-рахунок Універ Капітал

Демо-рахунок є зручним інструментом для торгівлі, спеціально створеним для початківців-трейдерів. Він надає можливість ознайомитися з особливостями торгівельної платформи та розвинути навички без ризикування свого депозиту. На жаль, клієнтам брокера Універ трейдинг цей інструмент недоступний, оскільки компанія обмежуєся тільки покупкою ОВДП.

Типи рахунків в Універ Капітал

Клієнтам Універ Капітал доступний тільки один вид рахунку, який дозволяє купувати та продавати цінні папери через особистий кабінет. Важливо зазначити, що брокер не надає послуги маржинального кредитування. Зазначений майданчик не є оптимальним варіантом для активної спекуляції акціями.

На сайті повідомлено, що компанія пропонує послугу "Сімейний фонд". Її суть полягає в тому, що клієнт має можливість відкрити додатковий рахунок, внести на нього грошові кошти та передати його під управління довіреним брокером. Водночас достеменно вказується перелік осіб, які зможуть мати доступ до даного рахунку, наприклад, це можуть бути родичі. Умови відкриття таких рахунків обговорюються із кожним клієнтом індивідуально, шляхом телефонних розмов або у офісі брокера.

Торгові платформи для роботи з Універ Капітал

В Універ Капітал неможливо здійснювати торгівлю на біржі. Клієнти мають можливість придбавати облігації та пайові фонди. Облігації щомісяця приносять дивіденди, а порцію пайового фонду можна продати, надіславши письмовий запит брокеру на електронну пошту. Придбання цінних паперів здійснюється за допомогою зручного веб-інтерфейсу. Хоча його неможливо вважати повноправною торговою платформою. Брокер пропонує великий вибір ОВДП, а клієнтам лише потрібно обрати найкращу опцію та оформити запит на покупку.

Основна мета торговельної платформи - огляд цін, умов, термінів виплати дивідендів та купонної ставки. Придбання акцій світових компаній здійснюється за допомогою консультанта компанії.

Поповнення рахунку Univer Capital

В Univer Capital відкриття рахунку можливе тільки українською гривнею. Найменша сума для вступу - придбання одного цінного паперу будь-якої вартості. Аналізуючи ціну ОВДП, можна зробити висновок, що 1000 гривень є достатньою сумою для першого поповнення рахунку та першої інвестиції.

Для занесення коштів на баланс компанії скористайтесь можливістю здійснити переказ зі своєї картки на банківський рахунок. Вам потрібно:

1. Увійти в кабінет інвестора та пройти авторизацію.
2. Перейти до розділу «Мій профіль».
3. Обрати «Мої платежі», потім — «Поповнити рахунок».
4. Скопіювати реквізити.
5. Відкрити застосунок або сайт вашого банку.
6. Здійснити оплату за реквізитами та передати кошти на рахунок брокера.

Грошові кошти нараховуються протягом 1-2 банківських днів, але в офіційному Telegram-каналі брокера клієнти поширюють інформацію, що не рідко гроші надходять на рахунок протягом 30-40 хвилин.

Торгові інструменти в Універ Капітал

Брокер пропонує лише два фінансові інструменти для інвестування, а не для торгівлі. Розглянемо їх детальніше.

Облігації внутрішньої державної позики

ОВДП - це цінні папери, що випускаються Міністерством фінансів України і забезпечені виплатою дивідендів. Головна мета таких облігацій полягає у залученні фінансування від приватних осіб для підтримки державної економіки. Фактично, це інвестиції у власну країну на середньостроковий або довгостроковий період: клієнт брокера вкладає гроші в цінні папери і отримує їх назад разом з відсотками через певний період. Середня дохідність ОВДП України становить від 10 до 20% на весь термін. Клієнт також отримує дивіденди за фіксованою купонною ставкою кожні чверть. Держава гарантує повне погашення ОВДП.

Військові облігації

Військові облігації - це цінні папери, що приносять дохід у вигляді дивідендів і використовуються для залучення фінансування на потреби Збройних сил України. Вони відрізняються від звичайних державних облігацій наступними аспектами:

• Чітко визначене цільове призначення — для ЗСУ;
• випускаються лише у період воєнного стану;
• короткі терміни та часті виплати.

Військові облігації випускаються на терміни 3, 6, 12 та 18 місяців, у той час як ОВДП мають термін від 3 до 5 років. Дивіденди по військовим облігаціям нараховуються щомісяця. Процентна ставка залежить від терміну і становить в середньому 10-20% у гривні, а також до 5% у доларах США та євро.

Пайові фонди

Пайові або інвестиційні фонди є складовими цінних паперів міжнародних та українських компаній, у яких інвестор має можливість придбати певну частку (пай).

Універ Капітал пропонує п'ять варіантів інвестиційних фондів.

• "Ярослав Мудрий" - інвестиції в американські компанії, що входять до індексу S&P 500.
• «Отаман» - це акції американських компаній технологічного сектору індексу NASDAQ.
• «Михайло Грушевського» - фонд українських державних облігацій з найвищою рентабельністю.
• "Тарас Шевченко" - це вибір вкладень в облігації та банківські депозити з найвищою процентною ставкою. Це ідеальний варіант для консервативних інвесторів.
• "Володимир Великий" - це інвестиційний портфель, що складається з різних видів цінних паперів і включає контроль ризику.

Типи ордерів в Універ Капітал

Ордером називається вказівка брокеру на покупку або продаж цінних паперів. Універ Капітал обмежує можливість налаштування ордерів через особливості торгових інструментів компанії. Облігації та паї в інвестиційних фондах доступні для продажу за фіксованою ціною. Ціна вказана поруч кожного типу цінніх паперів в особистому кабінеті інвестора.

Торгівля на Універ Капітал

На майданчику "Юнівер Капітал" торгівля акціями має обмежений обсяг. Замість цього, клієнт може придбати облігації або паї в інвестиційному фонді. Покупка цінних паперів здійснюється наступним чином:

1. Щоб користуватися послугами брокера, необхідно зареєструватися на їхньому веб-сайті, пройти процедуру верифікації та заповнити заявку на відкриття рахунку.
2. Почекайте на схвалення і поповніть рахунок на необхідну суму, яка охоплює вартість цінних паперів в розмірі 1000 гривень або більше.
3. В кабінеті інвестора створити розділ "Пропозиції Університету".
4. Вибрати форму інвестиції — облігації внутрішньої державної позики або інвестиційні фонди.
5. Перейти до відповідного розділу.
6. Вибрати підходящий фінансовий продукт.
7. Вказати кількість та підтвердити покупку.

Закуплені цінні папери будуть відображені у особистому кабінеті інвестора, деталі заявки можна переглянути в розділі "Мої запити".

Доходи від облігацій автоматично нараховуються на ваш рахунок у брокерській компанії. Згідно з отриманим прибутком від ОВДП не потрібно сплачувати податки.

Комісії Univer Capital

За свої послуги брокер отримує фіксовані комісії. При придбанні облігацій та пайових фондів з клієнта стягується 0.05% від суми угоди, але не менше 200 грн.

Обслуговування рахунку коштує 30 грн на місяць. За поповнення депозиту та виведення коштів комісія не стягується, але її може зняти банк. Брокер не вимагає додаткових неторгових комісій, таких як плата за бездіяльність або підготовку фінансових звітів для податкової. Послуга депозитарію (зберігання цінних паперів клієнта брокером) коштує 15 грн за операцію.

Виведення грошей Універ Капітал

Вибрати опцію виведення грошей з брокерського рахунку в Універ Капітал, і вказати, що бажаєте отримати гривні на банківську картку. Цей процес дуже схожий на поповнення рахунку. Вам потрібно:

1. Відкрийте мобільний додаток свого банку або увійдіть до особистого кабінету на його веб-сайті.
2. Скопіюйте свій номер розрахункового рахунку для здійснення банківського переказу.
3. Зайти на сайт брокера.
4. Відкрити кабінет інвестора.
5. Вибрати вкладку «Мій профіль».
6. Клацнути "Мої платежі" та обрати можливість виведення грошей.
7. Вказати суму та вставити скопійовані реквізити.
8. Підтвердити переказ коштів.

Зазвичай опрацювання платежу займає до 2 банківських днів. У компанії не існує встановленої мінімальної суми для виведення, а також відсутня комісія.

Мобільний застосунок Універ Капітал

Клієнти брокера Універ Капітал можуть скористатися додатком Wotan. Цей додаток є самостійним продуктом, що належить компанії Treeum Holdings Limited Ltd (Лондон, Англія). Універ Капітал надає послуги з управління рахунками клієнтів, завдяки чому гри нумати гривнями. Рахунок програми синхронізований з депозитом на сайті українського брокера, мінімальний поріг для початку торгівлі в Wotan становить 1000 грн.

У додатку доступна можливість придбати ОВДП на вторинному ринку. Комісія дуже незначна - всього 1 гривня за кожен цінний папір. У сервісі Wotan використовується система Robo Advisor 4.0. Вона працює на основі штучного інтелекту та допомагає підібрати найоптимальніший варіант інвестицій, враховуючи фінансові цілі клієнта за декілька секунд.

Усі домовленості відображаються у особистому кабінеті користувача Універ Капітал, але з невеликою затримкою.

Додаток доступний для Андроїд і iOS і можна завантажити з Google Play Market та App Store. Встановити його можна шляхом пошуку за назвою або перейшовши за посиланням, яке надане на офіційному сайті Універ Капітал.

Служба підтримки Univer Capital

Зв'язатися зі службою підтримки брокера можна за номером телефону та електронною поштою. Графік роботи служби підтримки на сайті не зазначений, але вони оперативно відповідають протягом загальноприйнятого робочого часу з 9:00 до 17:00.

Додатково брокер має свій власний канал у месенджері "Телеграм". У робочий час на цьому каналі постійно перебуває співробітник компанії, тому тут можна звернутися з будь-яким питанням. При складанні огляду про Універ Капітал, ми звернулися до цього каналу за допомогою і отримали відповідь практично миттєво - через дві хвилини. Посилання на цей канал розташоване у кабінеті інвестора в розділі "Мій профіль".

Відгуки клієнтів Універ Капітал

Про брокера Універ Капітал у мережі зустрічається небагато відгуків. Однак, вистачає їх, щоб скласти власну думку про роботу компанії. Більшість відгуків мають позитивний або нейтральний характер, не зустріли негативних відгуків. Клієнти відзначають добру роботу служби підтримки та можливість швидкого і зручного придбання українських облігацій внутрішньої позики. Ще одним плюсом є відсутність обмежень на поповнення рахунку. Серед недоліків Univer Capital згадують періодичні затримки з виведенням коштів та малоінформативний сайт.

Оцінка фахівців з CryptoExpert.Crypto щодо Універ Капітал брокера.

Універ Капітал є спеціалізованою брокерською компанією з обмеженим функціоналом. Основними активами, з якими вона працює, є облігації державної внутрішньої позики та паї в інвестиційних фондах. Слід зазначити, що це не майданчик для торгівлі, а для здійснення інвестиційних операцій. Незважаючи на це, Універ Капітал пропонує зручний спосіб інвестування: виплати за облігаціями автоматично надходять на брокерський рахунок клієнта, а компанія самостійно вирішує питання щодо сплати податків. Тому цей майданчик ідеально підходить для новачків, оскільки брокер бере на себе всі процедури - від придбання облігацій до нарахування дивідендів та сплати податків. Зважаючи на низький рівень входу, ми рекомендуємо українську компанію саме початківцям.

Аналіз брокера Універ Капітал від CryptoExpert.

• Зручність сайту та особистого кабінету — 3/5
• Робота служби підтримки — 4.6/5
• Кількість торгових інструментів — 3.5/5
• Інвестиційні інструменти — 4.5/5
• Швидкість виведення грошей — 4/5
• Мобільний застосунок — 4/5
• Загальна оцінка — 3.9

Запитання-відповіді про Універ Капітал

Що таке Універ Капітал?

Універ є субброкером Exante і незалежним учасником фондової біржі України. Ця компанія спеціалізується на обслуговуванні лише українців і надає можливість відкривати рахунки в гривні, а також виводити прибуток від цінних паперів на банківські картки в національній валюті без будь-яких проблем. Брокер Універ Капітал пропонує своїм клієнтам інвестування в ОВДП, військові облігації та пайові фонди з цінними паперами компаній з-за кордону та в Україні. Компанія працює офіційно на підставі трьох ліцензій, які були видані Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

Чи існують в Univer Capital податки на прибуток для України?

Інвестори та трейдери мають сплачувати податки в Україні. Прибуток, отриманий від торгівлі акціями, підлягає оподаткуванню на ставку 19,5%. З прибутку, отриманого від дивідендів, треба сплатити податок у розмірі 9,5%. При цьому дохід від ОВДП та облігацій, виданих військовими організаціями, не підлягає оподаткуванню в Україні. Іншими словами, єдиною оподатковуваною позицією для клієнтів Універ Капітал є податок з прибутку, отриманого від продажу частки в інвестиційному фонді, який включає акції іноземних компаній. В цьому випадку брокер виступає податковим агентом і сплачує необхідну суму від імені клієнта.

Як отримати документ про відкриття рахунку в Універ Капітал?

На веб-сайті брокера немає окремого розділу для отримання довідок та виписок. Щоб отримати звіт про сплату податків та довідку про відкриття рахунку, вам потрібно звернутися безпосередньо до менеджера компанії. Ця послуга безкоштовна, але обробка заявки займе кілька днів.

Який тип рахунку вибрати Univer Capital?

У університеті Капітал за замовчуванням доступний лише один тип рахунку. Він автоматично надається після реєстрації, верифікації та схвалення заявки на відкриття брокерського рахунку. Цей рахунок призначений для купівлі та зберігання цінних паперів, а також для отримання дивідендів. Відкриття рахунку можливе лише в гривні. Крім того, брокер пропонує варіант створення сімейного фонду з довірчим управлінням. Подробиці обговорюються індивідуально.

Чи існує специфіка роботи брокера Універ Капітал в Україні?

Ураховуючи той факт, що Універ Капітал є українською фінансовою компанією, в роботі брокера немає жодних суттєвих відмінностей. Зауважте, що вони пропонують обмежений вибір торгових інструментів - клієнтам доступні лише внутрішні облігації, а доступ на міжнародні біржі тимчасово не надається брокером. Також варто зазначити, що реєстрація на біржі Універ Капітал доступна лише громадянам України.