Законодавче регулювання брокерської діяльності

Брокерські компанії отримують ліцензії від фінансових регуляторів країни своєї реєстрації. Кожна держава встановлює свої вимоги для надання таких дозволів, такі як:

• Статутний капітал підприємства.
• Відповідність законам країни.
• Перелік послуг, які може надавати компанія.
• Вимоги до клієнтів і таке інше.

Існує більше 100 різних ліцензій, які можуть отримати брокерські компанії. Найпоширеніші з них:

• SEC — регулює американський ринок цінних паперів.
• CySEC — регулює цінні папери та біржі Кіпру.
• FCA — відповідає за фінансове регулювання у Великобританії.
• CSSF — наглядає за фінансовим сектором Люксембургу.

У більшості випадків брокери, що працюють в Європі, діють на підставі ліцензій CySEC або CSSF, у США — за дозволом SEC.

Види брокерів

У нашому огляді брокерських компаній ми акцентували увагу на тих, що спеціалізуються на роботі з фондовими біржами. Однак брокери діють у різних сферах, не лише в області фондового ринку. Вони можуть працювати у сегментах страхування, фрахтування суден, лізингу та інших. Розглянемо докладніше особливості цих різних напрямів брокерських послуг.

Фондовий брокер

Фондовий брокер - це фахівець, який здійснює угоди з цінними паперами від імені клієнта на фондовій біржі. Це організація, зареєстрована на фондовій біржі та надає доступ до різних фінансових інструментів через спеціальне програмне забезпечення для трейдингу.

Криптоброкер

Криптоброкер - це компанія, що спеціалізується на угодах з криптовалютами. Вона надає послуги з торгівлі криптоактивами, такими як спотова торгівля, маржинальне кредитування та інші. Проте через особливості регулювання криптовалют, цей вид брокера не так поширений, адже його функції виконують криптобіржі.

Бізнес-брокер

Бізнес-брокер - це компанія, що допомагає клієнтам укладати угоди з купівлі або продажу готового бізнесу. Вони забезпечують пошук відповідної пропозиції, оцінку бізнесу та допомагають у проведенні угоди. На ринку США такі послуги є популярними, а в Україні їхні функції виконують агентства з продажу бізнесу.

Страховий брокер

Страховий брокер - це посередник між страховою компанією та клієнтом, який допомагає у виборі відповідної страхової пропозиції та укладанні угоди.

Кредитний брокер

Кредитний брокер - це посередник між банком та позичальником, який допомагає у пошуку найвигідніших умов кредитування. Однак він не має можливості впливати на рішення банку щодо схвалення кредиту.

Що потрібно знати перед тим, як звертатися до брокерської компанії

Роль брокера для трейдера може бути корисною, але не гарантує досягнення очікуваних результатів. Брокер лише виконує вказівки клієнта і не приймає самостійних рішень про купівлю або продаж цінних паперів. Перед вибором брокера важливо самостійно визначити свої мету й очікування. Щоб успішно дійти від ідеї до прибутку, варто врахувати п'ять ключових кроків. Давайте розглянемо, як правильно обрати брокера.

Освоїти теорію

Початок у торгівлі цінними паперами - це освоєння теорії. Брокери часто співпрацюють з досвідченими трейдерами і мають вимоги для відкриття рахунку. Деякі вони можуть відмовити новачкам, якщо вони вважають, що досвід недостатній. Навчальні матеріали на їхніх сайтах не завжди достатні для того, щоб засвоїти всі аспекти трейдингу, тому рекомендується попереднє якісне навчання. Торгівля - це високоризикована справа, яку неможливо вивчити за один день, тож готуйтеся до наполегливої праці. Багато брокерів пропонують демо-рахунок для використання тестової платформи, щоб застосувати теорію на практиці. Якщо вам цікаво, який брокер найкращий для початківця, подивіться на ті, що пропонують демо-рахунок.

Обрати напрям

В список рекомендованих брокерів входять компанії, які пропонують широкий вибір фінансових інструментів для торгівлі та інвестування. Після засвоєння основ трейдингу, важливо визначити свій напрямок. Розгляньте, який тип торгівлі вам найбільш підходить: денне купівля-продаж акцій, інвестування в облігації для отримання дивідендів, участь в IPO (першому публічному продажу акцій компанії), криптовалютах, опціонах, ф'ючерсах, форексі і т.д. Кожен з фінансових інструментів потребує глибокого розуміння та великої уваги, а освоєння всього одночасно буває складним завданням. Якщо вам потрібен найкращий брокер для торгівлі опціонами, реєстрація на криптобіржі може бути непотрібною. Рекомендується фокусуватися на одному або максимум двох напрямках, щоб збільшити шанс досягти фінансової мети.

Створити стратегію

Наступним кроком є розробка власної стратегії. Під стратегією мається на увазі план дій, який допоможе досягти фінансових цілей. Наприклад, це може бути денна торгівля акціями з відкриттям коротких позицій протягом торгового дня. У такому випадку потрібно вибрати брокера для покупки акцій. Можливо, вас цікавить алгоритмічна торгівля, оскільки багато платформ пропонують такий сервіс — тоді вибір компанії слід робити саме серед них. У будь-якому випадку важливо мати чіткий план дій. Для тестування стратегії можна скористатися демо-рахунком.

Ризик-менеджмент

Ризик-менеджмент — це система розподілу активів, яка допомагає трейдеру зменшити можливі втрати. Його складові включають диверсифікацію портфеля, розрахунок загального обсягу коштів для входу на ринок та припустимий рівень втрат під час торгівлі. Це уміння розумно розподілити активи, щоб обмежити можливий збиток. Перед вибором надійного брокера та відкриттям рахунку важливо навчитися керувати ризиками. Визначте, яку частину вашого капіталу можна призначити для різних цілей, наприклад, який відсоток портфеля приділити активному трейдингу, а який — для довгострокових інвестицій.

Вибрати відповідного брокера

Після освоєння теорії, вибору напрямку та стратегії торгівлі варто подумати про відкриття рахунку на торговій платформі для інвестування в цінні папери. Вибір брокера залежить від ваших мет. Необхідно уважно вивчити інформацію про компанію перед реєстрацією. Важливі фактори: наявність ліцензії, статутний капітал, асортимент інструментів та зручність інтерфейсу торгової платформи. Комунікація з брокером також має значення. Топові брокери часто надають особистого консультанта для клієнтів, особливо це корисно новачкам. Демо-рахунок — ще одна корисна можливість для початківців. Багато брокерів дають змогу тестувати платформу без реєстрації, щоб ви могли оцінити кілька компаній і обрати того, який найкраще відповідає вашим цілям.